ONBOARDING KYC AUTOMATISÉ POUR SGP ET CGP
Vos dossiers de souscription SCPI bloquent votre back-office
67 % des dossiers KYC reçus par les SGP sont incomplets ou non conformes. Sur 500 souscriptions par an, c'est 3 à 6 mois de traitement manuel évitable.
Ragindeed valide vos dossiers en moins de 2 minutes. Pas en 3 semaines.
Tester l'Onboarding KYC gratuitement →
5 dossiers analysés gratuitement · Résultats en 2 min · Sans engagement
Le coût caché de l'onboarding manuel
Les dossiers incomplets, les pièces expirées et les vérifications manuelles paralysent vos équipes et retardent les souscriptions.
67 %
des dossiers reçus sont incomplets ou non conformes
Source : retours terrain SGP 2024-2025
45 min
de traitement moyen par dossier de souscription
Saisie + vérification + relances
3 semaines
délai moyen d'onboarding d'un souscripteur SCPI
Du premier envoi à la validation RCCI
Juil. 2027
deadline AMLR : refresh obligatoire de tous les dossiers clients
Règlement UE 2024/1624
Les 5 erreurs qui ralentissent votre onboarding
#1 — Pièce d'identité expirée ou illisible
35 % des rejets. CNI scannée en basse résolution, passeport expiré, MRZ illisible. Le back-office découvre le problème après 48h.
Impact : 2 à 5 jours de retard par dossier
#2 — Avis d'imposition incomplet ou ancien
28 % des dossiers. Confusion entre avis N-1 et N-2, pages manquantes, revenus non vérifiables.
Impact : relance systématique dans 1 dossier sur 4
#3 — Bénéficiaires effectifs non déclarés
Pour les souscriptions en SCI ou personne morale, les bénéficiaires effectifs sont souvent absents. Or l'article L.561-46 CMF l'exige.
Risque : non-conformité LCBFT, sanction ACPR
#4 — Statut PEP non vérifié
L'identification des Personnes Politiquement Exposées est obligatoire (art. L.561-10 CMF). Les vérifications manuelles sont incomplètes et non traçables.
Risque : défaut de vigilance, mise en cause du RCCI
#5 — Pas de refresh KYC programmé
Les dossiers sont validés une fois, puis oubliés. L'AMLR 2027 impose un refresh périodique basé sur le niveau de risque.
Impact : non-conformité au 10 juillet 2027
Comment ça marche
De l'upload à la validation en 3 étapes. Pas de setup, pas d'intégration.
Importez vos dossiers
Glissez-déposez vos baux PDF ou connectez votre SharePoint/OneDrive. Formats supportés : PDF, DOCX, images scannées.
Extraction automatique
OCR intelligent + extraction structurée : identité, fiscal, professionnel, bancaire, bénéficiaires effectifs. 143 champs, 21 groupes sémantiques.
Rapport de complétude
Score de conformité par dossier, pièces manquantes identifiées, alertes PEP/sanctions. Export PDF pour votre RCCI.
Temps moyen : 2 minutes par dossier de souscription. Pas 45 minutes.
Le Portier Intelligent
Deux niveaux de validation pour sécuriser vos souscriptions.
Niveau 1 — Complétude documentaire
Vérifier que chaque dossier contient toutes les pièces requises selon le type de souscripteur.
- ✓ Personne Physique : CNI, justificatif de domicile, avis d'imposition, RIB
- ✓ SCI : statuts à jour, Kbis < 3 mois, bénéficiaires effectifs, CNI du gérant
- ✓ Personne Morale : Kbis, statuts, PV de nomination, délégation de pouvoir
- ✓ Démembrement : convention, justificatifs usufruitier + nu-propriétaire
- ✓ Documents expirés : détection automatique (CNI, Kbis > 3 mois)
- ✓ Checklist dynamique par type de souscripteur
Niveau 2 — Conformité LCBFT
Sécuriser la due diligence réglementaire de chaque souscripteur.
- ✓ Vérification PEP : screening bases nationales et internationales
- ✓ Listes de sanctions : GAFI, UE, OFAC, gel des avoirs (Trésor)
- ✓ Bénéficiaires effectifs : identification et vérification (registre INPI)
- ✓ Scoring de risque : classification automatique (faible/moyen/élevé)
- ✓ Traçabilité complète : chaque vérification horodatée et archivée
- ✓ Rapport RCCI : export conforme pour le Responsable de la Conformité
ROI mesurable dès le premier mois
| Gestion manuelle | Avec Ragindeed | |
|---|---|---|
| Temps par dossier | 45 min | 2 min |
| Taux de dossiers complets au 1er envoi | ~33 % | 95 % |
| Délai d'onboarding moyen | 3 semaines | 48h |
| Coût annuel (500 souscriptions) | 65 000 € | 12 000 € |
| Conformité AMLR 2027 | Manuelle, risquée | Automatisée |
Inclut les économies directes (temps) + la réduction des rejets + la conformité réglementaire.
Hébergement souverain
Données hébergées en France (Scaleway). Pas de Cloud Act. Compatible secret professionnel SGP.
Traçabilité complète
Chaque extraction est traçable : chunk source → page → bounding box. Score de confiance par champ. Piste d'audit pour le RCCI.
Conformité AMLR 2027
Prêt pour le refresh obligatoire : screening PEP, sanctions, bénéficiaires effectifs. Deadline 10 juillet 2027.
Connecteur SharePoint
Sync bidirectionnelle OneDrive/SharePoint. Import automatique des dossiers. Compatible Power Automate.
Derniers articles
Testez l'Onboarding KYC gratuitement
Importez 5 dossiers. Recevez votre rapport de complétude en 2 minutes. Découvrez combien de dossiers non conformes se cachent dans votre portefeuille.
- ✓ 5 dossiers analysés gratuitement
- ✓ Rapport PDF exportable
- ✓ Score de conformité par dossier
- ✓ Sans engagement, sans carte bancaire
- ✓ Données hébergées en France (Scaleway)